סכומי כסף גדולים: זכויותיך במקרה של תפיסת כסף

נשיאת או החזקת מזומן אינה חוקית בהולנד, אך המשטרה והמכס יכולים לתפוס אותו אם יש חשד לעבירה פלילית, גם כאשר אינך חשוד בעצמך. ניתן לערער על התפיסה באמצעות תלונה בכתב (klaagschrift) לבית המשפט לפי סעיף 552א לחוק סדר הדין הפלילי ההולנדי (Wetboek van Strafvordering, Sv), וככל שתהיה לך הוכחה חזקה יותר למקור הכסף, כך גדלים סיכויייך.

להלן נסביר באילו עילות משפטיות ניתן לתפוס מזומן, אילו אמצעי הגנה חלים, מה אומר פסיקת בית המשפט העליון האחרונה, ומה ניתן לעשות כדי לקבל את כספכם בחזרה.

על איזה בסיס חוקי יכול המשטרה לתפוס מזומן?

ישנן שתי עילות עיקריות. לפי סעיף 94 לחוקה ניתן לתפוס מזומן כדי לבסס את האמת או כדי להראות רווחים שהושגו שלא כדין; לפי סעיף 94א לחוקה ניתן לתפוס אותו כבטוחה לקנס או צו חילוט עתידי.

איזו עילה רלוונטית קובעת למה ניתן לטעון ומה צפוי לקרות לכסף בסוף התיק. תמיד יש לשאול איזו מהשתיים שימשה. משרד ההגנה הפלילי שלנו עוסק בשניהם.

תפיסה לצורך ביסוס האמת (סעיף 94 לחוקה)

לפי סעיף 94 לחוקה, ניתן לתפוס כל חפץ שעשוי לסייע בקביעת האמת או להראות רווחים שהושגו שלא כדין. מזומן הוא דוגמה אופיינית, במיוחד כאשר קיים חשד להלבנת הון, סחר בסמים או הונאה.

הסף נמוך יחסית. קצין חוקר יכול לתפוס מזומן כאשר יש חשד לעבירה פלילית; אין צורך באישור מראש משופט. בסוף התיק, בית המשפט מחליט האם הכסף יוחרם, יוסר מהמחזור או יוחזר.

תפיסת חממה (סעיף 94א')

לפי סעיף 94א לחוקה, ניתן לתפוס כסף לצורך הבטחת תשלום קנס עתידי או צו חילוט (ontnemingsmaatregel). זה נקרא תפיסת רכוש (conservatoir beslag).

זה חורג מתפיסה לפי סעיף 94 Sv, מכיוון שהכסף לא חייב להיות קשור לעבירה: הוא משמש רק כבטוחה. באופן עקרוני זה דורש אישור בכתב מהשופט החוקר (rechter-commissaris) לפי סעיף 103 Sv. בנסיבות מסוימות, ניתן לתפוס בדרך זו גם כסף השייך למישהו שאינו החשוד.

מה קורה עם מזומן שנתפס?

מזומן שנתפס מופקד בדרך כלל לחשבון בנק המוחזק על ידי האפוטרופוס בהקדם האפשרי. הגישה לכסף תאבד כל עוד התפיסה נמשכת.

הכללים בנוגע לאחסון נקבעים בצו על פריטים שנתפסו (Besluit inbeslaggenomen aanbiedingen). הכסף עצמו אינו מנוצל, אך לא ניתן לבזבז אותו או להשקיע אותו, ותפיסה יכולה להימשך זמן רב.

אילו זכויות יש לך כאשר הכסף שלך נתפס?

אתה זכאי לקבלת קבלה בכתב ואתה יכול להגיש תלונה לבית המשפט. בית המשפט חייב להתייחס לטענות הקונקרטיות שלך, כולל טענות בנוגע למידתיות.

זכויות אלה אינן תמיד מוחלות באופן אוטומטי. עליך לממש אותן בעצמך.

הזכות לקבלה

כאשר המשטרה תופסת את כספך, אתה זכאי לקבל קבלה בכתב (bewijs van inbeslagneming) המציינת את הסכום והנסיבות. שמור אותה בקפידה: זוהי הראיה העיקרית שלך בכל הליך מאוחר יותר.

רשמו גם את התאריך, השעה, המקום ואת שם או מספר הטלפון של השוטר, בהקדם האפשרי.

הליך הגשת תלונה (סעיף 552א לחוק הסעיפים 552א)

באפשרותך לבקש מבית המשפט לבטל את התפיסה ולהחזיר את הכסף על ידי הגשת כתב תביעה. בית המשפט ידון בתביעה בבית משפט, ואתה זכאי להישמע.

ניתן להגיש תלונה בזמן שהתיק הפלילי תלוי ועומד ועד שלושה חודשים לאחר סיום התיק. היא מוגשת לבית המשפט שבו התיק מתנהל או יידון. אין להמתין עם תלונה: ככל שהתפיסה נמשכת זמן רב יותר, כך קשה יותר לטעון שאין בה עוד צורך.

איזה מבחן מפעיל בית המשפט?

בית המשפט בוחן האם האינטרסים של החקירה הפלילית מחייבים את המשך התפיסה. המבחן הוא מחמיר עבור מגיש התלונה.

עבור תפיסה לפי סעיף 94 Sv, התביעה מתקבלת רק אם סביר מאוד שלא בית המשפט הפלילי יורה מאוחר יותר על חילוט או הוצאה ממחזור הכסף. עבור תפיסה שמרנית לפי סעיף 94a Sv, השאלה היא האם סביר מאוד שלא יוטל צו חילוט או יוטל קנס. זו הסיבה שהסבר מתועד על מקורו החוקי של הכסף שווה הרבה יותר מתלונה כללית שהתפיסה אינה הוגנת.

פרופורציונליות וסובסידריות

תפיסה חייבת להיות מידתית. אם הסכום שנתפס גבוה בהרבה מהקנס או צו החילוט הצפוי , זו יכולה להיות סיבה לביטול חלקי של התפיסה.

בית המשפט אינו חייב להעריך זאת על דעתו. אולם, לאחר שמעלה זאת עם טיעונים קונקרטיים, עליו לבחון זאת ולנמק זאת.

מה אומרת הפסיקה האחרונה?

בית המשפט העליון (Hoge Raad) חידד בשנים האחרונות את הכללים בנוגע לתלונות על כסף מזומן שנתפס. הקו המשותף הוא שעל בית המשפט להתייחס ברצינות לטיעונים קונקרטיים ומתועדים.

פרופורציונליות נבדקת כאשר מעלים אותה

בפסק דין מיום 31 בינואר 2023 (ECLI:NL:HR:2023:128), קבע בית המשפט העליון כי בית המשפט אינו חייב לבחון את המידתיות והסובידיאריות של החלטתו. עליו לעשות זאת אם המתלונן טוען כי האינטרס שלו בקבלת הכסף בחזרה גובר על האינטרס של החקירה.

בפסק דין מיום 27 במאי 2025 ( ECLI:NL:HR:2025:804 ), טען המתלונן כי הסכום שנתפס לפי סעיף 94a Sv גבוה בהרבה מצו החילוט הצפוי. בית המשפט קמא דחה טענה זו בהתייחסו לאופיו המקוצר של הליך התלונה. בית המשפט העליון קבע כי בית המשפט קמא היה צריך לבחון את הטענה לגופה.

יש להתייחס להסבר אמין

בפסק דין מיום 7 בפברואר 2023 (ECLI:NL:HR:2023:166), המזומן שנתפס, לטענת המתלונן, נמשך זה עתה מחשבון הבנק שלו. בית המשפט העליון קבע כי בית המשפט קמא לא הסביר כראוי מדוע יש להמשיך בתפיסה, בהינתן הסבר זה.

צדדים שלישיים התובעים את הכסף

אם מישהו שאינו החשוד טוען שהוא הבעלים של הכסף שנתפס, בית המשפט בוחן האם ניתן באופן סביר לראות אדם זה כבעלים החוקיים (rechthebbende). בפסק דין מיום 3 בספטמבר 2024 (ECLI:NL:HR:2024:1123), בית המשפט העליון ביטל החלטה שלא עסקה בהסבר המפורט שסיפק צד שלישי בנוגע לעסקי העברת הכספים שלה.

פסק דין מיום 26 במרץ 2024 (ECLI:NL:HR:2024:442) דן בקטין שטען לפריטים שנתפסו בבית הוריו. בית המשפט העליון קבע כי על בית המשפט להעריך האם הקטין עומד בקריטריונים כבעלים, אך אישר את התפיסה מטעמה אחר: החקירה נגד האם דרשה זאת.

שגיאות פרוצדורליות

תפיסה יכולה להיות בלתי חוקית גם עקב טעות פרוצדורלית, למשל כאשר היא נופלת מחוץ לתחום אמצעי החקירה המאושר. במקרה כזה, בית המשפט יכול לבטל את התפיסה ללא קשר למקור הכסף.

בית המשפט המחוזי ברוטרדם הגיע למסקנה זו ב-7 במרץ 2025 (ECLI:NL:RBROT:2025:3360). תובע אירופי מוסמך תפס מזומן במסגרת צו חקירה שכלל מסמכים וראיות להוצאה, אך לא את תפיסת המזומן עצמה.

איך אפשר להוכיח שהכסף חוקי?

בפועל, עליכם להוכיח שזה סביר שהכסף אינו מגיע מפשע. למסמכים אובייקטיביים ובכתב יש את המשקל הרב ביותר.

ראיות שימושיות כוללות:

• דפי בנק המראים משיכה או העברה של הכסף;
• דוחות מס ושומות המראים את קיומם של הנכסים;
• חשבוניות, חוזים או קופות רושמות עבור עסקאות עסקיות;
• שטרי נוטריון או דפי חשבון בנק הקשורים לירושה או מתנה;
• הצהרות של נוטריון, רואה חשבון או אחרים על מקור הכספים.

בדרך כלל, הצהרתך לבדה אינה מספיקה. זכור כי הסבר שתמסור למשטרה ברגע התפיסה יושווה למסמכים מאוחרים יותר. אם אתה חשוד, לעתים קרובות מומלץ להתייעץ עם עורך דין לפני שתסביר מהיכן הגיע הכסף.

האם המכס יכול לתפוס את המזומנים שלך בגבול?

כן. כאשר אתם נכנסים או יוצאים מהאיחוד האירופי עם 10,000 אירו או יותר במזומן, עליכם להצהיר על כך למכס בהתאם לתקנה 2018/1672 של האיחוד האירופי. אם לא תעשו זאת, המכס רשאי לעצור את הכסף באופן זמני.

המכס או המרקיזה המלכותי של הולנד (Koninklijke Marechaussee) יכולים גם הם לעצור מזומן מתחת לסכום זה אם ישנן אינדיקציות לכך שהוא קשור לפעילות פלילית. בתוך הולנד אין סכום מקסימלי של מזומן שמותר לשאת, אך סכום גדול ללא הסבר ברור עלול להוביל לחקירת הלבנת הון.

מה עליכם לעשות אם נתפס לכם הכסף?

בקשו קבלה, בררו את הבסיס המשפטי, אספו ראיות למקור החוקי והגישו תלונה בזמן. אל תסמכו על הבטחות מעורפלות שהכסף יוחזר.

• בקשו קבלה בכתב ברגע התפיסה וציינו את התאריך, השעה והקצין.
• שאל את עורך הדין שלך האם התפיסה מבוססת על סעיף 94 או על סעיף 94א לחוקה, משום שזה קובע את הטיעונים הטובים ביותר.
• לאסוף ראיות למקור החוקי של הכסף בהקדם האפשרי.
• יש לבדוק האם הסכום שנתפס עומד בפרופורציה לקנס או לצו החילוט הצפוי, ולהעלותו במפורש אם אינו כזה.
• להגיש תביעה לבית המשפט, בצירוף המסמכים.

תלונות על סכומים גדולים או תיקים מורכבים מרוויחות מעורך דין המכיר הליכי חילוט וגביית נכסים . אם בית המשפט הפלילי יורה על חילוט בפסק הדין הסופי, ניתן לערער על כך רק באמצעות ערעור על פסק הדין.

לסיכום

• נשיאת או החזקת מזומן היא חוקית, אך ניתן לתפוס אותו לפי סעיף 94 או סעיף 94א' לחוקה, גם מאנשים שאינם חשודים.
• אתה זכאי לקבלה ויכול להגיש תלונה לפי סעיף 552a Sv, לכל המאוחר שלושה חודשים לאחר סיום התיק.
• התביעה מתקבלת רק אם קיים סיכוי גבוה מאוד שהכסף יחולט או ישמש לצו חילוט.
• להוכחה מתועדת למקור חוקי ולטיעוני מידתיות קונקרטיים יש את המשקל הרב ביותר.
• בעת חציית גבול חיצוני של האיחוד האירופי עם סכום של 10,000 אירו או יותר, עליך להצהיר על כך.

שאלות נפוצות על כסף מזומן שנתפס וזכויותיך

Law & More פועל בהליכים פליליים ובענייני גביית נכסים ויכול להעריך תפיסה ולהכין את התביעה. לא בטוחים מה עומדכם? ספרו לנו על מצבכם. נודיע לכם על האפשרויות העומדות בפניכם תוך יום עסקים אחד.