כאשר שותף החוזה שלך פושט רגל: האפשרויות שלך כנושה

כאשר שותף החוזה שלך פושט רגל בהולנד, אתה מפסיק להיות ספק או לקוח והופך לנושה במסגרת פירוק סטטוטורי. מיום בו בית המשפט מכריז על פשיטת הרגל, החברה מאבדת שליטה על נכסיה, נאמן שמונה על ידי בית המשפט ( אוצר ) מקבל את מקומו, וניתן לממש את תביעתך רק על ידי הגשתה לנאמן זה. מה שתשיג תלוי כמעט לחלוטין בזכויות שהבטחת מראש: שמירת בעלות, משכון, ערבות או קיזוז. מאמר זה מסביר מה קורה, מה Faillissementswet (חוק פשיטת הרגל) מאפשר לך לעשות, ובאיזה סדר לעשות זאת.

מה קורה ברגע ששותף החוזה שלך פושט רגל

פשיטת רגל הולנדית נכנסת לתוקף מתחילת היום בו בית המשפט מכריז עליה. מאותו רגע החייב מאבד את הסמכות לנהל ולהיפטר מהנכסים המרכיבים את העיזבון, ונאמן שמונה על ידי בית המשפט מקבל סמכות זו תחת פיקוחו של שופט מפקח ( rechter-commissaris ). כל דבר שההנהלה הקודמת מבטיחה לך לאחר מכן, באופן עקרוני, אינו מחייב את העיזבון. עובדה אחת זו מארגנת מחדש את כל מצבך: לאנשים שאיתם התעסקת במשך שנים אין עוד את הסמכות לפתור את הבעיה שלך.

שתי השלכות נוספות מגיעות מיד. עיקולים שהטלת פוקעים והאכיפה נגד החייב מסתיימת, והליכים משפטיים שכבר התחלת בהם לקבלת תשלום מעוכבים. תביעה לתשלום יכולה להיות מוגשת מאותו רגע רק על ידי הגשתה לנאמן לאימות. במילים אחרות, תביעה נגד החברה אינה עוד אפשרות; הגשתה היא כן.

תפסיקו להופיע ותפסיקו לשלם

הדבר הראשון שיש לעשות הוא לעצור את הזרימה החוצה. אל תשלחו את המשלוח הבא, אל תתחילו את השלב הבא של הפרויקט, ואל תשלמו חשבוניות שאתם עדיין חייבים. זו אינה הפרעה; זוהי הדרך היחידה למנוע מהחשיפה שלכם לגדול. כל יורו של סחורות או שירותים שאתם מספקים לאחר תאריך פשיטת הרגל ללא הסדר ברור עם הנאמן הוא כסף שאתם מלווה לעיזבון חדל פירעון, וכל יורו שאתם משלמים הוא כסף שאתם כבר לא יכולים להשתמש בו לקיזוז.

ישנו יוצא מן הכלל חשוב אחד. אם הנאמן מבקש ממך להמשיך לספק את הסחורות או השירותים שלך משום שהוא זקוק לסחורות או לשירותים שלך כדי להמשיך או לסגור את העסק, התחייבויות שהוא נוטל על עצמו בתפקיד זה הן חובות עיזבון ( boedelschulden ), אשר מדורגות לפני נושים רגילים. אל תסתמך על בקשה בעל פה: אשר בכתב שאתה מספק את הסחורה בהוראת הנאמן ועל חשבון הנאמן, והסכים על תנאי תשלום לפני שאתה מספק.

גלה מי הנאמן ובאיזה שלב נמצא התיק

פשיטות רגל מתפרסמות ב-Cenraal Insolventieregister המתוחזק על ידי הרשות השופטת וב-Handelsregister בלשכת המסחר. רישום זה מפרט את תאריך פסק הדין, שם הנאמן ובית המשפט המעורב. חובת הנאמן חלה על כלל הנושים ולא עליך באופן אישי, כך ששום דבר לא יקרה בתיק שלך אלא אם כן תכתוב אותו שם. כתוב מוקדם, כתוב בצורה ברורה, ושמור על כל הודעה קצרה מספיק כדי שניתן יהיה לפעול לפיה.

אבטחו את הקובץ לפני שמישהו יזדקק לו

החוזה שלך, תנאי השימוש הכלליים שלך, אישורי ההזמנה שלך, תעודות המשלוח שלך והתכתובת שלך הם הראיות על סמךן הנאמן יקבל או ידחה את תביעתך. שני מסמכים ראויים לתשומת לב מיוחדת. הראשון הוא הוכחה לכך שתנאי השימוש הכלליים שלך סוכמו ונמסרו בפועל לפני או בזמן החוזה, מכיוון שתניית שמירת בעלות קיימת רק בתנאים שאינם משולבים אינה שווה דבר. השני הוא הוכחת מסירה, מכיוון שתביעת שמירת בעלות נכשלת אם אינך יכול להראות אילו סחורות במקום הן שלך.

אילו סעיפי חוזה באמת עוזרים לך

לאחר שהדימום המיידי נפסק, החוזה קובע כמה מכספך עדיין זמין. קראו אותו עם שאלה אחת בראש: האם משהו בהסכם זה מעניק לי זכות כנגד נכס ספציפי או אדם ספציפי, במקום זכות לקבל תשלום מקרן משותפת? הבחנה זו היא כל הסיפור. תביעה כללית לתשלום מציבה אתכם בתור מאחורי רשויות המס והמלווים המובטחים. זכות בנכס, או זכות כנגד צד שלישי בעל יכולת פירעון, מוציאה אתכם מהתור לחלוטין.

ארבעה סוגי סעיפים עושים את העבודה האמיתית בהליך חדלות פירעון. סעיף שמירת בעלות ( eigendomsvoorbehoud ) שומר על הבעלות על הסחורה שנמסרה בידך עד לתשלום; החוק ההולנדי מתייחס למכירה הכפופה לסעיף כזה כהעברה בתנאי מתלה, ולכן הסחורה מעולם לא נכנסה במלואה לעיזבון. זכות משכון ( pandrecht ) או משכנתא ( hypotheek ) הופכת אותך לנושה מובטח שיכול לאכוף כאילו לא הייתה פשיטת רגל כלל. ערבות או ערבות ( borgtocht ) מחברת אם או דירקטור יוצרות חוזה נפרד עם צד שאינו פושט רגל. וסעיף סיום חדלות פירעון מאפשר לך לסיים את ההסכם מבלי להיות אחראי לעשות זאת.

לקטגוריה האחרונה יש צורך בסייג. סעיפים המבטלים הסכם פשיטת רגל נפוצים וככלל מקובלים, אך לא ניתן להשתמש בהם כדי לשלול מהעיזבון ערך אשר אמור להיות משותף בין כל הנושים, ובית משפט יבחן באופן ביקורתי סעיף שהשפעתו האמיתית היחידה היא העדפת נושה אחד. התייחסו לסעיף חדלות פירעון כדרך להפסיק את התחייבויותיכם, ולא כקיצור דרך לתשלום.

איפה אתה מדורג, ולמה זה חשוב יותר מגודל התביעה שלך

החוק ההולנדי מתחיל מהעיקרון לפיו נושים מקבלים תשלום ביחס לתביעותיהם, אלא אם כן החוק נותן לאחת מהן עדיפות. כמעט כל שאלה בנוגע לגבות תביעות מסתכמת באיזו מהתיבות הבאות אתם נמצאים.

פשיטות רגל הולנדיות רבות נסגרות עקב מחסור בנכסים, מה שאומר שהנושים הרגילים לא מקבלים דבר והנאמן מגיש חשבון פשוט. זו לא סיבה לא לעשות כלום, אבל זו סיבה להשקיע את מאמציך בדרכים עוקפות את התור במקום בליטוש תביעה לא מובטחת. המדריך שלנו לפשיטת רגל בהולנד ליזמים ולנושים מפרט כיצד מתנהל ההליך בכללותו.

הגשת התביעה והתנהלות מול הנאמן

הגשת הבקשה היא הצעד הפורמלי שהופך את החשבונית שלך לתביעה שהנאמן צריך לטפל בה. אתה מגיש את התביעה בכתב לנאמן, אשר מציב אותה ברשימת התביעות שהוכרו זמנית או שנויות במחלוקת. אם לעיזבון יש מספיק נכסים כדי לשלם משהו לנושים רגילים, השופט המפקח קובע תאריך לפגישת אימות ( verificatievergadering ) שבה התביעות מתקבלות או מוגנות סופית. אם לא, פשיטת הרגל תפורסם בצורה פשוטה ולא מתקיימת פגישה.

שלחו יותר מסכום. הגשה שימושית מורכבת ממכתב מקדים המציין את הסכום העיקרי, הריבית החוזית ועלויות הגבייה הנתבעות, החוזה הבסיסי וכל נספח, התנאים וההגבלות הכלליים עם הוכחה שסופקו, כל חשבונית שלא שולמה והוכחת מסירה או השלמה. ציינו במפורש באותו מכתב האם אתם מפעילים שמירת בעלות, זכות משכון, זכות שמירה או קיזוז. נאמן שנודע לו על זכות בחודש הראשון יוכל בדרך כלל לכבד אותה; נאמן ששומע עליה לאחר מכירת הסחורה אינו יכול.

מה רשאי הנאמן לעשות עם חוזה שעדיין בתוקף

פשיטת רגל אינה מבטלת באופן אוטומטי חוזים. כאשר אף אחד מהצדדים לא קיים במלואו הסכם הדדי, חוק פשיטת הרגל מעניק לנאמן בחירה ומעניק לך דרך לכפות בחירה זו: אתה רשאי לקבוע לנאמן מועד אחרון סביר להצהיר האם יבצע את החוזה. אם הוא מצהיר כי יעשה זאת, עליו לספק ערובה לביצוע. אם הוא יאפשר למועד האחרון לחלוף, הוא מאבד את הזכות לדרוש ממך ביצוע, ואתה חופשי להתייחס לחוזה כאילו הסתיים ולתבוע פיצויים. תביעת פיצויים זו נחשבת כתביעה רגילה, אך הוודאות שווה ערך, משום שחוזה שלא נענה יכול לחסום את התכנון שלך למשך חודשים.

לחלק מהחוזים יש משטר סטטוטורי משלהם. חוזה שכירות יכול להתבטל על ידי הנאמן או המשכיר בתקופת הודעה מראש המוגבלת בחוק, ושכר דירה שחל לאחר מועד פשיטת הרגל מהווה חוב עיזבון. חוזי עבודה יכולים להתבטל על ידי הנאמן בתקופת הודעה מראש מקוצרת, ושכר ממועד פשיטת הרגל ואילך מהווה גם הוא חוב עיזבון. אם מערכת היחסים שלך עם החברה פושטת הרגל היא אחת מאלה, הכללים הכלליים לגבי חוזים הדדיים אינם אלה שחלים.

אם הנאמן טועה

נאמן אינו שופט ולא תמיד מקבל עמדה מבוססת. אם אינך מסכים עם החלטה או עם אופן ניהול העיזבון, תוכל לבקש משופט המפקח לתת לנאמן צו, על ידי הגשת בקשה מנומקת. תביעות שנויות במחלוקת שלא ניתן ליישבן מועברות להליך בית משפט נפרד ( renvooiprocedure ) לאחר פגישת האימות. שני המסלולים אמיתיים, אך שניהם עולות זמן וכסף, ולכן כדאי להשתמש בהם עבור זכות בנכס ורק לעתים רחוקות כדאי להשתמש בהם עבור תביעה לא מובטחת צנועה.

קבלת הסחורה או החזר כספי

שלושה מנגנונים מגבים כסף אמיתי בפועל. אף אחד מהם לא עובד בפני עצמו; יש להפעיל כל אחד מהם, ולכל אחד מהם תנאים שנבדקים בקפדנות.

טענה לשמירת בעלות

סעיף שמירת בעלות שימושי רק אם שלושה דברים מתקיימים: הסעיף הוסכם בתוקף לפני המסירה, הסחורות שסיפקתם עדיין קיימות וניתנות לזיהוי, והחשבוניות עבור סחורות אלה לא שולמו. הודע לנאמן בכתב שאתה מפעיל את הסעיף, רשום את הסחורות עם החשבוניות ותעודות המשלוח התואמות, והצע להשתתף בבדיקה. צפה להתנגדות במקרים בהם סחורות עורבבו עם מלאי זהה מספקים אחרים, עובדו למשהו אחר או נמכרו מחדש לקונה הפועל בתום לב; במצבים אלה הבעלות אובדת לעתים קרובות ורק סעיף מורחב, שנוסח בדיוק עבור הסיכון הזה, עדיין עוזר. המכניקה מפורטת ביתר פירוט במאמר שלנו על שמירת בעלות בהולנד.

שימוש בקיזוז

קיזוז ( verrekening ) הוא הכלי הפחות מנוצל העומד לרשות נושים. חוק פשיטת הרגל מאפשר לנושה שהוא גם חייב בעיזבון פושט הרגל לקזז את השניים זה כנגד זה, בתנאי ששני העמדות נוצרו לפני פשיטת הרגל או נובעות מעסקאות עם החייב לפני תאריך זה. התוצאה היא שאינך משלם דבר ומגיש תביעה רק עבור היתרה, מה שהופך תביעה יחסית לא ודאית לוודאית עבור חלק זה. ישנם מגבלות: אינך יכול לקנות או להשתלט על תביעה ממישהו אחר זמן קצר לפני פשיטת הרגל על ​​מנת ליצור מצב קיזוז, ונאמן יבחן את העיתוי של כל דבר שנראה בנוי. זוהי הסיבה המעשית לעצה הקודמת להקפיא תשלומים יוצאים ברגע ששומעים על פשיטת הרגל.

אכיפת ערבות או הטלת אחריות על דירקטור

ערבות או הבטחה שניתנת על ידי חברת אם או דירקטור היא חוזה עם צד שאינו בפשיטת רגל, כך שאתם אוכפים אותה בדרך הרגילה והעיזבון אינו רלוונטי. זוהי ההגנה היעילה ביותר שתוכלו לנהל משא ומתן עליה לפני שמתחילות צרות, וכדאי לבקש אותה בכל הסכם ארוך טווח או בעל ערך גבוה.

הטלת אחריות אישית על דירקטור היא דרך שונה וקשה הרבה יותר. כאשר חברה פושטת רגל, התביעה בגין ניהול בלתי תקין בבירור שייכת לנאמן, ולא לנושים בודדים, והנאמן צריך להראות שהניהול הכושל היה סיבה חשובה לפשיטת הרגל. נושה עדיין רשאי להגיש תביעה נזיקית נגד דירקטור שנכנס להתחייבות בידיעה שהחברה לא תוכל לעמוד בה, אך זה דורש הוכחה למה שהדירקטור ידע באותו זמן. אף אחת מהדרכים אינה תחליף לבטחונות שסוכמו מראש.

הטעויות שעולות הכי הרבה לנושים

הטעויות שאנו רואים חוזרות על עצמן הן לעיתים רחוקות אקזוטיות. הן רפלקסים מסחריים רגילים המופעלים ברגע הלא נכון.

הראשון הוא המשך ביצוע מתוך נאמנות או בתקווה לקבל תשלום עבור כל התיק בסופו של דבר. זה אף פעם לא עובד ככה: ביצועים שניתנו לאחר תאריך פשיטת הרגל ללא הסדר עם הנאמן פשוט מגדילים תביעה לא מובטחת. השני הוא תשלום חשבונית שטרם נפרעה לאחר ששמעו על פשיטת הרגל, מה שהורס עמדה קיזוזית שהייתה שווה את ערכה הנומינלי המלא. השלישי הוא שתיקה: נושים שמניחים שהנאמן ימצא את שמירת הבעלות שלהם בתיק, וכותבים רק לאחר שהמניות נמכרו.

קיים גם סיכון בכיוון ההפוך, אותו מעטים הנושים צופים. נאמן רשאי לבטל עסקאות שבוצעו זמן קצר לפני פשיטת הרגל שפגעו בגוף הנושים כולו. ניתן לבטל פעולות מרצון שהחייב לא היה מחויב לבצע כאשר שני הצדדים ידעו כי הנושים ייפגעו, ואפילו תשלום חוב שהיה אמור להתבטל כאשר התשלום היה תוצאה של קנוניה או בוצע לאחר שהנושה ידע כי הוגשה בקשת פשיטת רגל. אם בן/בת הזוג שלך שילם לפתע חשבונית ישנה, ​​נתן לך בטוחה נוספת או העביר לך נכס בזמן שהעסק היה כשל גלוי, צפה שהנאמן ישאל על כך וישמור את ההתכתבויות המראות מה ידעת ומתי.

לבסוף, אין לבלבל בין פשיטת רגל לבין המסלולים העומדים בפניה. צד נגדי מתקשה עשוי להציע תוכנית ארגון מחדש במסגרת חקיקת התוכנית ההולנדי, שיכולה לחייב נושים מתנגדים לאחר שבית משפט יאשר אותה, או פשוט להיות בפיגור בתשלומים ועדיין חדלות פירעון מושלמת. כל מצב דורש תגובה שונה, והאסטרטגיה לדחיית חשבונית שלא שולמה לפני חדלות פירעון היא תרגיל נפרד, המתואר במדריך שלנו לגביית חובות בהולנד.

הפחתת הסיכון בחוזה הבא שלך

הלקח המתמשך מפשיטת רגל של שותף הוא שהחלטות לגבי גביית החוב מתקבלות בשולחן הניסוח, ולא בפגישת האימות. שני דברים ראויים לתשומת לב: עם מי אתם חותמים חוזה, ובאילו תנאים.

בנוגע לנקודה הראשונה, בדיקה פרופורציונלית לפני חתימה על הסכם משמעותי משתלמת. דוחות שנתיים שהוגשו, דוח אשראי, התנהגות התשלום המדווחת על ידי ספקים אחרים וכל פסקי דין או רישומים שפורסמו נגד החברה בדרך כלל יחשפו הידרדרות במצב הרבה לפני הגשת עתירה. כאשר הצד הנגדי הוא ישות חדשה שהוקמה בתוך קבוצה גדולה יותר, יש לשאול איזו ישות נושאת בפועל את הנכסים, וליצור חוזה עם אותה ישות או לבקש מהחברה האם לערוב.

בנוגע לנקודה השנייה, ארבעה סעיפים עושים את רוב העבודה. סעיף שמירת בעלות המשולב כראוי, וכאשר הסחורה מאפשרת זאת, סעיף מורחב. זכות בטוחה על הנכסים שאתה מממן בתוקף. ערבות מחברת אם או דירקטור להתחייבויות ארוכות טווח או בעלות ערך גבוה. ומבנה תשלומים עם מקדמות או אבני דרך, כך שהסכום שטרם נפרע בכל רגע נתון הוא סכום שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד. שום דבר מכל זה אינו יוצא דופן לבקש, וצד נגדי שמתנגד לארבעת הסעיפים מספר לך משהו מועיל על השקפתו האישית על הכספים שלו. הרקע הפרוצדורלי לכל זה מפורט בחוק פשיטת הרגל ובנהליו.

כמה זמן זה ייקח ומה תשמעו

פשיטת רגל בהולנד אינה הליך מהיר והנושים מקבלים עדכון במרווחים ולא באופן רציף. לאחר מתן פסק הדין, הנאמן עורך סקירה של הנכסים וההתחייבויות, חוקר את הסיבות לכישלון ואת התנהלות הדירקטורים, ומדווח בפומבי על ההתקדמות; דוחות אלה מוגשים לפנקס חדלות הפירעון המרכזי והם מקור המידע האמין ביותר שתקבלו. במקרים בהם נכסים ממומשים ונותר מספיק עבור נושים רגילים, שופט המפקח קובע את ישיבת האימות, ולאחריה נערכת רשימת חלוקה, הזמינה לעיון, וכאשר היא הופכת לסופית, משולמת. במקרים בהם לא נותר דבר, בית המשפט מבטל את פשיטת הרגל בשל חוסר נכסים והתיק פשוט נסגר.

תכננו חודשים במקום שבועות לכל דבר הכרוך במימוש נכסים, וארוכים משמעותית כאשר ישנה התדיינות משפטית בנוגע לזכות בטוחה או בנוגע לדירקטורים. היוצא מן הכלל הוא תביעת שמירת בעלות: סחורות נעלמות במהירות, ולכן זוהי הזכות היחידה שעליכם לטעון לטענתם בימים הראשונים ולא ברבעון הראשון. תשובות מעשיות לשאלות שנושים שואלים בכל אחד משלבים אלה נאספו בסקירה שלנו על דיני חדלות הפירעון ההולנדי.

נקודה פיננסית אחת אינה קשורה לתיק חדלות הפירעון עצמו. כאשר חשבונית לא שולמה באופן מוכח, ניתן באופן עקרוני לגבות את המע"מ שכבר שילמת עליה באמצעות דו"ח המע"מ שלך. התנאים והעיתוי הם עניין מס ולא עניין משפטי, לכן העלו זאת בפני יועץ המס שלכם במקביל להגשת התביעה; לעתים קרובות זהו החלק היחיד מההפסד שמוחזר בפועל.

כאשר פשיטת הרגל היא במדינה אחרת באיחוד האירופי

כשלונות חוצי גבולות כפופים לחוקים משלהם. בתוך האיחוד האירופי, הליכי חדלות פירעון מוסדרים על ידי תקנת חדלות הפירעון של האיחוד האירופי, לפיה הליכים עיקריים נפתחים במדינה החברה שבה נמצא מרכז האינטרסים העיקריים של החייב, בדרך כלל מקום משרדו הרשום אלא אם כן העובדות מצביעות על כך שאחר. הליכים אלה מוכרים אוטומטית בכל מדינה חברה אחרת, כולל הולנד, וחוק המדינה בה נפתחו קובע את השפעות חדלות הפירעון, את דירוג התביעות ואת אופן ניהול העיזבון.

שתי השלכות חשובות לנושים. ראשית, כללי ההגשה, המועדים ודירוג הנושים הם אלה של ההליך הזר, ולא אלה ההולנדי, ותביעה שהוגשה מאוחר מדי במרשם הזר אינה נשמרת על ידי החוק ההולנדי. שנית, ניתן לפתוח הליכים משניים במדינה חברה שבה לחייב יש מוסד, דבר שיכול להיות רלוונטי אם הנכסים בהם אתם מעוניינים נמצאים כאן. זכויות חצר על נכסים הנמצאים במדינה חברה אחרת אינן מושפעות, ככלל, מפתיחת הליכים עיקריים במקום אחר, וזו בדיוק הסיבה שזכות בטוחה או שמירת בעלות תקפה שוות יותר בהליך חדלות פירעון חוצת גבולות מכל הבטחה חוזית.

שאלות נפוצות כאשר שותף חוזה פושט רגל

מה Law and More יכול לעשות עבורך

Law and More מייעצת לספקים, ללקוחות ולמלווים ששותף החוזה שלהם פושט רגל, החל מהמכתב הראשון לנאמן ועד לאימות התביעה, ובמידת הצורך, בהליכים בפני שופט מפקח. אנו מעריכים בבדיקה אחת האם יש לך זכות בנכס, האם קיים קיזוז, האם ניתן לאכוף ערבות והאם העיזבון חייב לך כנושה של העיזבון, ואנו מנסחים את ההגנה החוזית שתהפוך את חדלות הפירעון הבאה לניתנת לניהול. אם הצד הנגדי שלך הוכרז כפושט רגל או שאתה חושש שהוא עומד להיות, עורכי דין לפשיטות רגל בהולנד זמינים לדון בעמדתך.